- Non accettare alcuna richiesta di procurarti un rapporto a pagamento sulla storia della barca o del veicolo ("Vehicle Report") tramite un sito web indicato dall'acquirente. Gli interessati seri si procurano da soli un tale rapporto – i truffatori vogliono solo impossessarsi dei dati della tua carta di credito e incassare la tariffa.
- Assicurati che il venditore esista davvero. Chiedigli nome, indirizzo e numero di telefono. Chiamalo in diversi momenti della giornata per verificare chi risponde e in che modo risponde.
- Non mandare mai una copia della tua carta d'identità a qualcuno che conosci solo via email o telefono.
- Richiedi al venditore la documentazione del numero dello scafo e del motore e falla verificare dal cantiere.
- Una richiesta di pagamento anticipato è spesso un tentativo di truffa.
- Questo vale sia per i trasferimenti di denaro in contanti (es. tramite Western Union, MoneyGram, Escrow) che per i bonifici bancari. Purtroppo esiste sempre la possibilità che il tuo denaro venga prelevato con documenti falsificati – e il tuo danno non venga rimborsato!
- Se hai dubbi, deposita il denaro su un conto fiduciario presso un notaio di tua scelta. Solo così, e quando la barca sarà arrivata in buono stato, il venditore riceverà il suo denaro e tu la tua barca dei sogni.
- Se l'offerta sembra "troppo bella per essere vera", probabilmente lo è.
- Fai attenzione agli affari che vanno oltre i confini nazionali.
Acquisto e vendita sicuri
Proteggiti e proteggi i tuoi soldi! Quando acquisti o vendi una barca, segui sempre queste regole.
Come riconosco un venditore truffaldino?
- C'è qualcuno che cerca di venderti una barca con pagamento anticipato, senza che tu abbia visto la barca?
- Ti è stato proposto di far gestire il trasporto tramite un'azienda di trasporti e di coprirne i costi?
- Non è possibile contattare il venditore direttamente o per telefono?
Esempio
Viene pubblicato un annuncio, nel quale il truffatore si fa passare per venditore. Spesso l'oggetto messo in vendita viene proposto a un prezzo particolarmente interessante. I clienti interessati che provano a contattare telefonicamente il venditore tramite l'annuncio si trovano di fronte a un contatto irraggiungibile o a un numero telefonico inesistente.
L'unica possibilità che rimane all'acquirente per contattare il venditore è l'email. Se lo contatta in merito alla sua irreperibilità telefonica, di solito riceve una risposta del tipo: sono sordo, ho avuto un incidente, sono malato o sono in viaggio d'affari e quindi raggiungibile solo via email.
Una volta ottenuti i soldi, il venditore, in caso di domande da parte dell’acquirente, risponde con una serie di scuse sul perché la barca non sia ancora stata consegnata. In alcuni casi viene richiesta un’ulteriore somma per il trasporto. Dal momento dell’incasso il venditore sparisce senza lasciare traccia.
Come riconosco un acquirente truffaldino?
- Il potenziale cliente ti chiede di ottenere in anticipo un "Vehicle-/Boat-History Report" a pagamento tramite un sito web sconosciuto da lui indicato?
- Qualcuno ti contatta via email e vuole comprare la barca direttamente, senza vederla?
- Qualcuno ti offre una somma di denaro superiore al prezzo di vendita?
- Ti è stato proposto di far gestire il trasporto tramite un'azienda di trasporti e di coprirne i costi?
- Non è possibile contattare l'acquirente direttamente o per telefono?
- L'acquirente potenziale si trova all'estero?
- Il primo contatto è avvenuto via SMS?
Casi di truffa (esempi)
Truffa del falso rapporto sui veicoli
In una truffa del tipo "rapporto sulla storia del veicolo", un presunto acquirente risponde al tuo annuncio, si mostra subito molto interessato e dice di essere intenzionato ad acquistare la barca, ma solo se prima ottieni un "rapporto sul veicolo" (rapporto sulla storia della barca) da un sito web specifico. Il link porta a un dominio/sito web sconosciuto, spesso dall'aspetto professionale. Lì ti viene chiesto di pagare il rapporto direttamente con carta di credito; il truffatore promette di rimborsarti in seguito o sostiene che il rapporto è necessario per la sua assicurazione o il suo finanziamento.
Non appena hai pagato (di solito 60–100 €), il contatto si interrompe: il presunto acquirente non risponde più e il "report" non ha valore o non viene nemmeno consegnato. Oltre alla perdita immediata di denaro, corri il rischio che i dati della tua carta o i tuoi dati personali vengano utilizzati in modo improprio. In breve: l'affare vero e proprio non ha mai luogo – la truffa serve solo a sottrarre commissioni e informazioni sensibili ai venditori.
Aziende fantasma
Una ditta di spedizioni deve gestire il trasporto e amministrare il denaro in modo fiduciario. Un'azienda vera e propria con indirizzo e sito web? Così sei al sicuro.
Attenzione: l'intera azienda probabilmente esiste solo in modo virtuale. Siti web dall'aspetto professionale si creano in fretta – e si cancellano con un clic.
Phishing mail
Ricevi un'email con il mittente falsificato Barca24. Di solito ti viene chiesto di inviare i tuoi dati utente.
Qui sono in azione dei truffatori. Se divulghi i tuoi dati di accesso, terze persone possono accedere al tuo account e tentare truffe tramite il tuo accesso.
Barca24 non ti inviterà mai a fornire i tuoi dati di accesso. In caso di dubbio, contatta il nostro team di supporto: [email protected]
Truffa dell'assegno / truffa del pagamento della differenza
Tu metti una barca in vendita. Un compratore dall'estero ti contatta in risposta all'annuncio. Il compratore vorrebbe acquistare la barca persino senza averla vista prima.
Ricevi poi un assegno che supera di gran lunga il prezzo d'acquisto. L'acquirente si scusa di aver emesso per sbaglio un assegno troppo alto e ti chiede di inviare semplicemente la differenza tramite Western Union.
Quando incassi l'assegno in banca, l'importo viene inizialmente accreditato in via provvisoria. Dopo la verifica della banca, che può richiedere del tempo, l'assegno viene stornato perché non è coperto. Nel frattempo hai rimborsato l'eccedenza o ti viene chiesto di eseguire la transazione tramite Western Union o istituti simili.
Una volta che i tuoi soldi sono stati versati al destinatario, sono irrevocabilmente persi.
Rip Deal / Truffa del cambio valuta
Il Rip Deal è una truffa di cambio valuta fraudolenta. Il truffatore ricorre continuamente a trucchi diversi, ma tutti con lo stesso obiettivo: frodare le sue vittime del loro denaro.
Ecco come può svolgersi un Rip Deal
I truffatori vengono spesso attirati da annunci (ad es. annunci di barche). Di solito un truffatore di cambio valuta contatta una potenziale vittima.
Dopo il primo contatto viene organizzato un incontro – di solito all'estero. Durante l'incontro il truffatore devia il discorso dall'argomento e parla di cambio valuta o di transazioni in contanti.
Alla vittima vengono offerti degli euro e/o dollari statunitensi in cambio di franchi svizzeri o viceversa. A volte il truffatore finge anche che si tratti di denaro nero o riciclato, motivo per cui il cambio deve avvenire di nascosto.
Al momento della consegna del denaro, la fantasia del truffatore di cambio valuta non ha praticamente limiti:
- Denaro falso o banconote facsimile al posto di denaro vero
- scambiare valigette vuote
- mazzette di banconote preparate, dove solo la banconota in cima è vera
- banconote tinte che presumibilmente possono essere pulite con sostanze chimiche
Come riconoscerlo
Nella maggior parte dei casi puoi riconoscere la truffa del cambio valuta dal fatto che
- l’ipotetico interessato richiede a te, come venditore, di pagare in contanti le commissioni di mediazione e le provvigioni.
- l'intera transazione deve essere effettuata in contanti.
- Ti vengono prospettati guadagni sproporzionatamente elevati.
- il punto d'incontro per la consegna si trova all'estero (Nord Italia, Francia, Spagna, Turchia o paesi del Benelux).
- punto d'incontro
- l'ipotetico interessato ti vuole incontrare in un luogo pubblico.
- il punto d'incontro e l'orario concordato vengono cambiati con breve preavviso.
- l'ipotetico interessato accetta il prezzo per l'oggetto indicato sul tuo annuncio senza verifica e/o ispezione.
- accanto all'affare principale (ad es. acquisto di barche) devono essere svolti anche altri affari (tra cui operazioni di cambio valuta).